¿Están los casinos reportando jugadores de blackjack al gobierno federal?

Vigilancia, la BSA y los jugadores de blackjack

Aquí en Contando Edge Nos complace mucho recibir los correos electrónicos que recibimos. Recientemente recibimos un correo electrónico que revela algunos detalles inquietantes sobre la vigilancia de los jugadores de blackjack y los jugadores de otros juegos en un casino en vivo. El remitente del correo electrónico desea permanecer en el anonimato, pero podemos decir que son una de las personas detrás del Ojo en el Cielo. Su casino en vivo favorito podría estar informando sus transacciones en efectivo a las autoridades federales. Cada vez que usted compra en el mesa de blackjack, cada vez que usted cobra, e incluso cuando usted hace retiros de un cajero automático podría estar sujeto a escrutinio. ¿La razón de esto? Los casinos están obligados por el gobierno federal a cumplir con algo conocido como la BSA, o Ley de Secreto Bancario.

El BSA y el Blackjack

La Ley de Secreto Bancario o BSA se convirtió en ley de los Estados Unidos en 1970.. Fue diseñado para prevenir el lavado de dinero y el movimiento de dinero para financiar actividades terroristas u otras actividades ilegales. La ley federal ahora requiere que todo el personal del casino en vivo reciba capacitación sobre cómo cumplir con la BSA y sus requisitos de informes. ¿Cómo afecta esto a los jugadores de blackjack? Para empezar, la mayoría de los jugadores ni siquiera son conscientes de los requisitos de información. Juegan sin saber que cada transacción está siendo observada.

La BSA ordena que una vez que un jugador tiene $2,500 en transacciones, se abra un Registro de Transacciones Múltiples o MTL en ese jugador. Una vez que se abre el MTL, cada compra o retiro se agrega al registro. Digamos que usted compra en el juego de blackjack en un casino en vivo con $ 500. Poco tiempo después, usted cobra $ 1,000. Vas a otra mesa y compras con los $1,000. Ahora ha sido identificado como alguien que está involucrado en una actividad “sospechosa” según la BSA y el casino.

Se abrirá un MTL y su actividad en el casino se pondrá bajo vigilancia. Esto puede no parecer un gran problema, pero incluso para el jugador pequeño, la suma de $ 2,500 puede acumularse rápidamente. Esta suma tiene en cuenta cada transacción, no si gana o pierde. Digamos que usted decide jugar un juego de blackjack y buy-in con $ 100. Tienes una increíble racha de suerte y ganas $2,400 antes de cobrar $2,500. Acabas de hacer la lista de vigilancia del casino.

Las transacciones en efectivo deben realizarse durante el mismo día de juego para ser consideradas para el MTL. Por lo tanto, si solo tiene $ 2,499 en un día de juego, no estará bajo vigilancia de la BSA. Los casinos pueden ser castigados severamente si no cumplen con esta regulación. Están sujetos a una multa de hasta $ 500,000 y los empleados del casino pueden enfrentar hasta 10 años de prisión. Nadie que trabaje en el casino está dispuesto a hacer eso por un jugador de blackjack. La conclusión es que usted será monitoreado cuando sus transacciones excedan el límite.

Informe de transacciones de divisas

Si logra acumular $ 10,000 en transacciones durante un día de juego, se abrirá un nuevo informe sobre usted. Este informe se llama Informe de transacciones monetarias y debe presentarse ante el gobierno. A diferencia del MTL, se le pedirá que firme el CTR. Si se niega a hacerlo, el casino es probable que le prohíban los juegos de azar. También podrían retener cualquier ganancia pendiente que haya acumulado. Cuando se le pide que llene un CTR, se le pedirá al jugador de blackjack que proporcione una identificación válida, un número de Seguro Social, una dirección física y una fecha de nacimiento.

Esta información también se envía al departamento de auditoría del casino para su revisión.

Otros requisitos sospechosos de actividad Blackjack

Esto puede parecer extremo, pero no se detiene allí. La información del casino que se proporcionó también detalla los procedimientos para informar la llamada actividad sospechosa. A jugador de blackjack Puede ser sospechoso de actividad sospechosa por el casino en cualquier momento, sin nada más que la palabra de un empleado del casino. El papeleo que recibimos incluso alienta a los empleados del casino a informar a los clientes si el empleado tiene un “mal presentimiento” sobre ellos.

Nos parece que este tipo de sistema fomenta el abuso. Dar a los casinos tal poder de barrido amplio para evaluar las intenciones de los clientes depende de que los empleados del casino actúen éticamente en sus informes. Una vez que un jugador alcanza los $5,000 en transacciones, se abre un informe de actividad sospechosa si se sospecha que el jugador:

• Obtención de sus fondos de juego de actividades ilegales
• El juego para ocultar activos al gobierno
• Tratando de evadir los requisitos de BSA
• No tener ningún propósito comercial o legal
• Uso del casino para llevar a cabo actividades delictivas

¿No tiene ningún propósito comercial o legal? ¿Qué significa exactamente eso?

¿Quién es el casino para juzgar cuando una persona no tiene negocios en su establecimiento? Quizás la parte más preocupante de todo esto es que el casino puede iniciar la vigilancia basada en la “actividad inusual”. Pero el casino no documenta específicamente cuál es esa actividad. ¿Es caminar de cierta manera? ¿Es hablar consigo mismo en el mesa de blackjack? ¿No es beber cuando todos los demás en la mesa están bebiendo? Demasiada libertad se le da al casino en esta designación.

Una de las cosas más inquietantes sobre el informe que leímos fue que los empleados del casino recibieron instrucciones específicas de no informar a los clientes que se ha presentado un informe de actividad sospechosa en ellos. En otras palabras, el casino no quiere que usted sepa que tienen un archivo sobre usted o lo que está en ese archivo.

Cómo los jugadores de blackjack pueden evitar la vigilancia en un casino en vivo

Una forma de evitar caer en la hoja de informes de la persona sospechosa es limitar sus transacciones de blackjack en un casino en vivo. Esto puede funcionar, pero el casino siempre puede eludir las reglas y acusarlo a su discreción. La mejor manera de evitar el escrutinio de la vigilancia del casino en vivo es jugar blackjack en línea. Cuando su jugar blackjack en línea No hay nadie que observe sus actividades. Puede jugar desde la comodidad de su propia casa en una computadora, teléfono o tableta. Incluso puede ser capaz de lograr un cierto anonimato cuando se elige un casino que Acepta Bitcoin como depósito. ¿Por qué correr el riesgo de ser denunciado al gobierno federal por jugar blackjack? Juega en línea en su lugar. CountingEdge ha revisado y recomendado varios casinos en línea a los que puede unirse ahora mismo. Puede leer nuestra revisión de Casino Max, revisión de casino de Miami Club, revisión de casino de High Country, revisión de casino Cherry Jackpot, o Rugido 21 revisión por nombrar algunos. Más temas:

• ¿Qué es la edge sorting en Blackjack?

Descargo de responsabilidad: los umbrales y los procedimientos evolucionan

Las reglas de AML y de informes del casino son detalladas, y los umbrales de dólares o los procedimientos internos pueden cambiar con la regulación, la política del casino y la orientación del examinador. Trata este artículo como una orientación en inglés sencillo, no como un consejo legal. Si usted ejecuta un gran bankroll en habitaciones de ladrillo y mortero, un abogado calificado de juegos o impuestos en su estado puede explicar cómo los CTR, SAR y registros relacionados se cruzan con su situación.

FAQ

¿Es ilegal el blackjack ordinario?

No, jugar blackjack legalmente no es el problema. La presentación de informes se refiere a los patrones de movimiento de efectivo y los protocolos de sospecha que deben seguir los casinos.

¿Ganar desencadena un informe por sí mismo?

No necesariamente. Los informes están vinculados a patrones de transacción, umbrales y sospechas, no a si simplemente tenías una zapatilla.